AGENTE FINANCIERO (NIVEL I)

Resumen Curso


  • ADGN032PO
    210 horas horas
  • Fecha inicio
  • Horarios curso
    (-)

Detalles

Objetivos
Proporcionar los conocimientos teóricos, técnico-financieros y aplicados necesarios para ejercer como Asesor Financiero en su primer Nivel en las siguientes áreas temáticas: sistema financiero, mercados de renta variable, mercados de derivados, mercados de renta fija, instituciones de inversión colectiva, selección de inversiones, fiscalidad, seguridad social, seguros y pensiones y conocimiento normativo, ya sea de forma independiente o a través de una Entidad
Requisitos
Nivel académico o de conocimientos generales mínimo:
- Título de Bachiller o equivalente. Asimismo, podrán acceder quienes posean un título de

Formación Profesional de grado superior o un certificado de profesionalidad de nivel 3.
- Experiencia profesional mínima de 12 meses en puestos relacionados con la especialidad.
- Se requieren conocimientos básicos conocimientos demostrables de lenguaje SQL
- Se requiere dominio del inglés a nivel de lectura

Cuando el aspirante al curso no posea el nivel académico indicado demostrará conocimientos suficientes a través de una prueba de acceso

Alumnos máximos 15
Interesados (1)
Confirmados (0)

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Programa formativo


(1. FINANZAS
1.1. Introducción al Sistema Financiero y Política Monetaria.
1.1.1. Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios
1.1.2. Política Monetaria
1.1.2.1. Introducción a la Política Monetaria del BCE (Banco Central Europeo)
1.1.2.2. Instrumentos de Política Monetaria
1.1.2.3. Sistema de pagos, tipos de referencia y mercados monetarios

2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
2.1. Mercado de Acciones y la Contratación en Bolsa.
2.1.1. Introducción
2.1.2. El mercado de acciones
2.1.2.1. Orígenes, funciones, estructura y funcionamiento de la Bolsa
2.1.2.2. La negociación de las acciones
2.1.2.3. La contratación en Bolsa

3. OPERACIONES BURSÁTILES ESPECIALES, ÍNDICES BURSÁTILES Y ANÁLISIS BURSÁTIL. 3.1. Operaciones bursátiles especiales
3.1.1. Ofertas de compra
3.1.1.1 Ampliaciones y reducciones de capital y fusiones y escisiones
3.1.1.2. Los índices bursátiles
3.1.1.3. Introducción al análisis bursátil
3.1.2. Otros Métodos de Valoración
3.1.2.1. Algunas nociones básicas para la valoración de empresas
3.1.2.2. Descripción de los métodos de valoración
3.1.3. Métodos basados en el balance
3.1.3.1. Valor contable, valor en libros o patrimonio neto
3.1.3.2. Valor contable ajustado
3.1.3.3. Valor de liquidación
3.1.4. Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles
3.1.4.1. EV/EBITDA
3.1.4.2. Múltiplo de ventas
3.1.5. Cálculo de una acción a partir de datos
3.1.5.1. Precio de una acción basado en la rentabilidad por dividendo
3.1.5.2. Precio a partir de dividendos constantes
3.1.5.3. Precio a partir de dividendos crecientes
3.1.6. Modelo de Descuento de Flujos de Caja
3.1.6.1. Flujos de Caja
3.1.6.2. La tasa de Descuento
3.1.7. Métodos basados en la creación de valor
3.1.7.1. Valor Económico Añadido o EVA (Economic Value Added)
3.1.8. Métodos basados en el Fondo de Comercio
3.1.9. Métodos de valoración según las características de la empresa

4. MERCADOS DE DERIVADOS
4.1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones.
4.2. Introducción a los mercados de futuros
4.3. Principales contratos de futuros
4.4. Opciones
4.5. Formación General de los Precios del Futuro
4.6. Variables que determinan la Prima de las Opciones

5. MERCADOS DE RENTA FIJA
5.1. Mercado de Renta Fija y Operaciones Financieras Básicas.
5.2. Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento
5.3. Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica
5.4. Características de la renta fija y mercado de deuda pública
5.4.1. Instrumentos de renta fija pública
5.4.2. Procedimientos de emisión y subasta
5.4.3. Mercado secundario de deuda pública
5.5. Mercado de Renta Fija Privada
5.5.1. Tipología de Activos
6. Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.
6.1. Rating
6.2. Valoración y riesgos de los activos de renta fija
6.3. Rentas Financieras
6.3.1. Concepto. Elementos definitorios. Clasificación
6.3.2. Valoración de Rentas Constantes
6.3.3. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Postpagable
6.3.4. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Prepagable
6.3.5. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Diferida y Post o Prepagable
6.3.6. V. Actual y V. Final de una R. Entera, Temporal, anticipada y Post o Prepagable
6.3.7. Valoración de Rentas Variables
6.3.7.1. En progresión geométrica
6.3.7.2. En progresión aritmética

7. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
7.1. Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva: definición, elementos y tipología. 7.2. Marco legislativo y evolución de las IICs
7.3. Definición, estructura y elementos de una IIC
7.4. Valoración, comisiones e información legal de las IICs
7.5. Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión
7.6. Otras IICs
7.7. Estilos de Gestión

8. SELECCIÓN DE INVERSIONES
8.1. El Binomio Rentabilidad-Riesgo en la gestión y selección de inversiones.
8.2 Rentabilidad
8.3. Riesgo
8.4. Gestión de carteras
8.4.1. Estrategias de gestión
8.4.2. Criterios para la formación de carteras y asignación de activos
9. Gestión de Carteras.
9.1 Teoría de Gestión de Carteras
9.1.1. Introducción
9.1.2. Optimización de carteras: el modelo de Markowitz
9.1.3. Capital Asset Pricing Model (CAPM)
9.1.4. Extensiones del CAPM
9.1.5. Recta de regresión

10. FISCALIDAD
10.1. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e
Impuesto sobre el Patrimonio.
10.2. Introducción y conceptos generales
10.2.1. Liquidación del impuesto
10.2.2. Esquema de liquidación y rendimientos del trabajo
10.2.3. Rendimientos del capital inmobiliario y mobiliario
10.2.4. Rendimientos de actividades económicas
10.2.5. Ganancias y pérdidas patrimoniales
10.2.6. Integración y compensación de rentas. Conceptos de base imponible y base liquidable. Reducciones
10.2.7. Cuotas íntegra y líquida y deducción por vivienda
10.2.8. Otras deducciones. Cuota diferencial
10.3. Fiscalidad de los productos financieros
10.3.1. Productos bancarios
10.3.2. Activos de renta fija
10.3.3. Activos de renta variable
10.3.4. Instituciones de inversión colectiva
10.3.5. Seguros de vida e invalidez
10.3.6. Planes de pensiones: PPAs. PIAS y otros seguros

11. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES
11.1. Planificación Financiera y Seguridad Social. Seguros.
11.2. El sistema de reparto de la Seguridad Social
11.3. Planificación financiera
11.4. Fundamentos técnicos del seguro
11.4.1. Riesgo y seguros
11.4.2. Elementos del contrato de seguros
11.5. Aspectos legales e institucionales
11.5.1. Entidades que intervienen en la actividad aseguradora
11.5.2. Tipología y características de los seguros privados
11.6. Seguros de vida
11.6.1. Características, tipología y otros aspectos relevantes
11.6.2. Unit linked y Variable Annuities
11.6.3. PPAs, Planes de jubilación y PIAs
11.7. Planes de pensiones
11.7.1. Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores
11.7.2. Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes
11.7.3. Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información
11.7.4. Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos
11.7.5. Especialidades de los planes de pensiones

12. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
12.1. Protección del Inversor, Blanqueo de Capitales, Marco Normativo Español y Protección de Datos.
12.2. Protección del inversor
12.3. Blanqueo de capitales
12.4. Perfiles de riesgo de los clientes
12.5. Protección de datos
12.6. Marco regulatorio español de los servicios financieros
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